Quatre étapes minimum pour apprécier vos attentes

La gestion de patrimoine est un domaine complexe, dont le vocabulaire et les mécanismes ne sont pas toujours simples à appréhender. Il est donc important de prendre le temps de la réflexion et d'échanger avec votre entourage avant toute décision.

La méthode de conseil choisie par Lonlay & Associés est pédagogique, à l'écoute de vos attentes, et les consultants sont, en majorité, détenteurs du statut réglementé de Conseiller en Investissements Financiers (CIF).

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Audit de votre situation

Lors de ce premier entretien, sont notamment abordés :
- les éléments relatifs à votre état civil,
- votre revenu et votre imposition,
- vos actifs immobiliers et les crédits s’y rattachant,
- vos actifs financiers et l’intérêt de leurs enveloppes fiscales,
- votre capacité d’épargne, votre retraite et vos préoccupations successorales,
- votre connaissance et expérience des marchés financiers,
- votre profil de risque et vos objectifs.

Le rendez-vous se conclut par l’analyse de vos objectifs et la prise d’un second rendez-vous. Votre consultant établit ensuite son diagnostic patrimonial, en collaboration avec un responsable du cabinet.

Proposition de solutions

Votre conseiller vous propose une ou plusieurs solutions répondant à vos objectifs préalablement définis et à votre situation patrimoniale.

Avantages et limites des solutions proposées sont abordés, ainsi que la valeur ajoutée du cabinet Lonlay & Associés.

Finalisation de la solution

Au cours du troisième entretien, votre conseiller répondra à toutes vos interrogations sur la solution envisagée, pour vous permettre de décider en toute sérénité.

Des rendez-vous complémentaires, en nombre variable, peuvent vous être proposés en fonction de la nature de la solution envisagée.

Suivi

Dans le contexte d'évolution permanente des textes législatifs et des marchés financiers, notre conseil, si pertinent soit-il, ne peut avoir qu'une validité limitée dans le temps.

A cet effet, votre conseiller vous proposera un rendez-vous semestriel afin de contrôler la bonne adéquation de la solution avec l'évolution de votre situation personnelle.